Sofomes podrían perder su registro

CIUDAD DE MÉXICO.- Ante la entrada en vigor de la Reforma Financiera que obliga a las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) a cumplir con diversas disposiciones, entre ellas un dictamen técnico en materia de prevención del lavado de dinero ante la CNBV y tramitar su constancia de renovación ante la Condusef, alrededor de 3,500 entidades de un total de 4,500 perderán su permiso para operar bajo esta figura.

En entrevista con Excélsior, Lamberto Corral, presidente de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México (Asofom) dijo que a partir de próximo 4 de julio, las entidades que no hayan cumplido con estos requisitos tendrán que operar como empresas mercantiles, lo que no brindará certeza a los clientes de las Sofomes.

Fusiones y adquisiciones

Nosotros estimamos que después de este proceso de consolidación quedarán alrededor de 1,000 sofomes, pero creemos que es un proceso muy relevante y positivo del que el sector logrará salir fortalecido y así se quedarán sólo las que cumplan con la ley, de tal modo que las que ni siquiera puedan ser localizadas dejarán de ser sofomes en cuanto la Condusef publique su listado”, explicó.

Lamberto Corral comentó que de las 4,500 Sofomes que deberían estar registradas, 2,500 se encuentran activas ante el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) y alrededor de 1,500 no estuvieron dispuestas a seguir las reglas posiblemente porque la nueva carga regulatoria les resultó excesiva o costosa y no pudieron soportarla.

Sin embargo, dijo que esta decisión provocará que pierdan beneficios tanto fiscales como con la banca de desarrollo.

Esto generará un acomodo en el sector en donde las que no cumplieron tenderán a ir desapareciendo porque no tendrán fondeo y tanto el sector regularizado como la propia autoridad, harán hincapié a los clientes del sector sobre en qué entidades resulta más confiable estar”, precisó el entrevistado.

No obstante, comentó que con el propósito de mantenerse en el mercado, muchas de estas entidades buscarán fusionarse con alguna otra para aumentar su tamaño y de esta manera poder cumplir con la carga regulatoria. De hecho, dijo, éste ha sido un proceso que se ha dado desde el último año y medio.

Riesgos para los clientes

Según datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) a mayo pasado el organismo informó que solamente 436 sociedades han presentado su solicitud de renovación, es decir, alrededor de 14.8%, lo que implica que el resto dejará de ser considerado como entidades financieras y por lo tanto, podrían perder diversos beneficios tanto fiscales como de acceso al crédito de la banca de desarrollo.

En su momento la Condusef detalló que en el país existen alrededor de 500 sofomes no localizadas, por lo que se desconoce la forma en la que operan con sus clientes.

Y es que en el Buró de Entidades Financieras se cuenta con la información de alrededor de 3,025 sofomes ENR; no obstante muchas de ellas ni siquiera pudieron ser consideradas dentro del patrón dado que los domicilios que registraron no existen.

En su momento, Mario Di Constanzo, presidente de la Condusef detalló que hay un listado de 97 entidades que han modificado su estatus o se encuentran en proceso de liquidación, por lo que precisó que las reclamaciones de las entidades que no están registradas ante la Comisión, no pueden ser atendidas por la Condusef.