Banamex, en la mira de reguladores por lavado de dinero

CIUDAD DE MÉXICO.-Grupo Financiero Banamex presentará hoy su reporte al segundo trimestre de este año en medio de las investigaciones a las que está siendo sujeto desde Estados Unidos por posible lavado de dinero.

La agencia de noticias Bloomberg dio a conocer que el Departamento de Justicia de Estados Unidos ha comenzado las investigaciones hacia el Banco Nacional de México (Banamex), filial de Citigroup, por haber permitido a sus clientes mover dinero ilícito a través de su unidad en México.

Hasta el cierre de esta edición, Banamex no ha emitido ningún comentario al respecto. Sin embargo, en la conferencia de prensa que se llevará a cabo con motivo de la presentación de resultados del segundo trimestre de 2015, se espera que se haga algún posicionamiento sobre esta investigación.

Investigación  en proceso

Según reveló Bloomberg, el Departamento de Justicia citó a directivos de Banamex para que le entregaran información sobre sus controles de lavado de dinero y les pidió documentos acerca de sus investigaciones en operaciones que involucraron a cientos de clientes.

El citatorio, que fue enviado en enero, pero no fue informado o divulgado por el banco, expande una investigación del Departamento de Justicia antes conocida, la cual se centra sólo en una pequeña unidad de Estados Unidos.  Lo anterior demuestra que los investigadores están estudiando una operación en las sucursales de México, que representa alrededor de diez por ciento de los ingresos de la empresa principal con sede en Nueva York, y que cuenta con cerca de mil 500 sucursales (casi el doble de las que tiene sucursales de Citigroup en Estados Unidos)”, destacó el reporte al cual la agencia tuvo acceso.

Cierre y multa  de Banamex USA

El grupo estadunidense Citi anunció la semana pasada el cierre de sus operaciones de la unidad de negocios Banamex USA, dado que su tamaño no le permitió generar ganancias consistentes, ni de calidad.

Como parte de esta decisión, informó que a partir de octubre se cerrarán las oficinas de Houston y San Antonio; mientras que la de Los Ángeles se mantendrá abierta en el proceso de reducción de las operaciones.

Además, la unidad de negocios Banamex USA recibió una sanción por 140 millones de dólares por parte de los reguladores ante la debilidad de sus programas contra el lavado de dinero.

La multa incluye 40 millones de dólares por sanciones civiles del Departamento de Supervisión de Negocios de California.

Este monto significa la mayor multa impuesta a un banco por el regulador del estado de California, informó en el comunicado, el cual agregó que el acuerdo pone fin a denuncias de que Banamex violó leyes federales de Estados Unidos que exigen a los bancos mantener programas adecuados contra el lavado de dinero.

Oficinas en México

El pasado 7 de julio el Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, dieron el permiso definitivo de las oficinas de Banamex USA en México, la cual operaba en el país desde 1981 bajo el nombre de California Commerce Bank.

De acuerdo con información publicada en el Diario Oficial de la Federación la revocación fue aprobada el 28 de mayo de este año.

Fraudes y sanciones

Febrero 2014. Se informa que la empresa Oceanografía, propiedad del empresario Amado Yáñez, cometió un fraude en contra de Banamex, por un monto de 400 millones de pesos, lo que propició una investigación por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Después de que se dio a conocer el fraude, Javier Arrigunga dejó la dirección del grupo financiero y la presidencia de la Asociación de Bancos de México.
Abril 2014. Una investigación de Citigroup da a conocer un segundo fraude en contra de Banamex, cometido por la empresa Evya, la cual habría cometido un fraude por 30 millones de pesos en contra del banco,
Octubre 2014. Como resultado de una auditoria realizada por Citigroup a su filial Banamex se descubrió un fraude por 15 millones de dólares, cometido por una empresa del grupo, enfocada en servicios de seguridad para sus directivos.
Agosto 2015. Citigroup anunció que cerrará los negocios en Estados Unidos de su unidad mexicana Banamex, el cual recibió una sanción por 140 millones de dólares de los reguladores de EU por la debilidad de sus programas contra el lavado de dinero. La multa incluye 40 millones de dólares por sanciones civiles del Departamento de Supervisión de Negocios de California.