¿Cómo identificar un fraude de un instrumento financiero?

Los fraudes tienen el objetivo de generar un daño económico en favor de un tercero. Los defraudadores buscan información para obtener un beneficio ilícito.

Haya que empezar a identificar cómo se hace un fraude financiero. Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea un fraude. Siempre duda y cuestiona.

Si encuentras un producto financiero demasiado bueno para ser verdad, duda.

No existe el instrumento financiero perfecto. ¿Cómo sería un instrumento financiero perfecto?

Tiene tres componentes básicos:

Primero: Tu colocar el dinero y va a estar seguro, resguardado, bien cuidado.
Segundo: Es líquido, es decir, tienes acceso a tu dinero cuando quieres en el momento que quieres y puedes hacer con él lo que quieras.
Tercero: te da rendimientos, está creciendo tu dinero

Si un instrumento financiero cumple las tres, estas en riesgo de ser defraudado. Si te ofrecen un producto que combina seguridad, liquidez y rendimiento, ¡es un fraude!

En comparación, vamos a ver los ejemplos de los que no son fraudes, por ejemplo:

Un banco: si tu dinero está en el banco, está seguro. Puedes disponer de él cuándo quieras, pero, lo que un banco no te da son rendimientos. Solamente tienes el dinero guardado sin ponerlo a generar ganancias.

Fondos para el retiro: tu dinero está seguro, las Afores son seguras ya que están reguladas. También ofrece rendimiento, pero no puedes disponer de él cuando quieras.

No existe instrumento financiero perfecto como, por ejemplo:

Tu metes tu dinero y lo tienes liquido en 3 semanas, con un rendimiento del doble, es decir, recibirás el doble de dinero que metiste. Es demasiado bueno para ser verdad.

Es bueno invertir y tomar riesgos, pero es muy importante poner especial atención en dónde colocamos nuestro dinero. Leer bien las condiciones y que te brinque cuando te prometan maravillas.

Si tienes dudas, Condusef tiene una lista de empresas reguladas y de empresas fraudulentas y siempre pueden asesorarte.

También puedes conocer aquí los fraudes financieros y cómo evitarlos.