Cuentas Mula: Qué es esta nueva forma de fraude

Para evitar ser víctima de fraude es importante conocer cuáles son las nuevas formas en las que los criminales buscar vulnerar las cuentas. Uno de estos nuevos modos es con las cuentas mula, ¿Qué es esta nueva forma de fraude?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios (Condusef) emitió una alerta a través de sus redes sociales sobre una nueva forma de fraude financiero de la cual pueden ser víctima toda persona que cuente con una cuenta bancaria.

Se trata de las cuentas mula las cuales pueden ser utilizadas para lavada de dinero y otros delitos.

¿Qué son las cuentas mula?

Una cuenta mula es un término usado en el ámbito de la delincuencia financiera para describir a una persona que facilita el movimiento de dinero ilícito de una cuenta a otra.

Las cuentas mula son utilizadas por estafadores, ciberdelincuentes y organizaciones criminales para lavar dinero obtenido de actividades ilegales, como fraudes en línea, phishing, robos de identidad u otros delitos financieros.

Asimismo, son utilizadas implicando a sus víctimas a través de:

Anuncios en línea
Citas en línea
Estafas de inversión
Robo de identidad

Los criminales buscan persuadir a los usuarios con promesas falsas de trabajo remoto, ganancias fáciles para que les permita acceder a sus cuentas bancarias y realizar los fraudes.

¿Qué son y qué consecuencias hay para los involucrados? Entérate en el #ConsejosParaTuBolsillo de esta semana: https://t.co/tNnGYUW9Df pic.twitter.com/Ox2xWoTt1p

— CONDUSEF (@CondusefMX) May 19, 2023

¿Cómo funciona una cuenta mula?

El dinero es depositado en la cuenta mula y así el estafador puede utilizar diferentes métodos para transferir dichos fondos a otras cuentas, las cuales la mayoría de las veces se encuentra en diferentes países para que el rastreo sea más difícil.

Esto puede implicar el uso de servicios de transferencia de dinero, criptomonedas y hasta el reclutamiento de otras cuentas mulas.

¿Cuál es la multa por participar con cuentas mula?

Al tratarse de un delito, la Condusef advirtió a no participar en esta clase de actividades, pues participar en actividades relacionadas con cuentas mula es ilegal y puede tener consecuencias legales graves.

Asimismo, dijo que si conocen a un amigo, familia o cualquier persona que participe en una cuenta mula o solicite la cuenta bancaria sin proporcionar explicación alguna, se recomienda no aceptar y denunciar.

Dentro de las sanciones por participar con una cuenta mula se encuentra una pena de 5 a 15 años de prisión, así como multas de mil a 5 mil días de bloqueo en las cuentas bancarias de los participantes.