Verificación de identidad, una opción útil contra las estafas

América Latina es una de las regiones con más intentos de fraude y estafas, lo que está obligando a las empresas a mejorar sus sistemas de verificación de identidad para luchar contra este problema.

El segundo Informe de Fraude de Identidad del año, realizado por Sumsub tras analizar 21 industrias y más de 500 mil casos de fraude entre 2021-2022 alrededor del mundo, encontró que el fraude de identidad se ha vuelto muy común en el último año y el 55.8% de todos los casos se produjeron en cinco países siendo el principal Estados Unidos.

También se identificó que las credenciales de identidad fueron el tipo de documento más falsificado en 2022 y que tanto las criptomonedas como la banca experimentaron un aumento de casi el doble en este tipo de fraude en ese mismo año.

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América Latina es una región donde hay un gran número de intentos fraudes, donde los criminales son muy creativos en lo que se trata de estafa”, consideró el director para América Latina de Sumsub, Guilherme Terrengui.

La investigación de Sumsub encontró que los defraudadores comenzaron a atacar nuevos segmentos en el mundo como los deportes electrónicos y a otros ya conocidos para ellos como las criptomonedas, la banca y el comercio electrónico en este año.

También han identificado que América Latina es una región muy propensa a estafas románticas, de las cuales 79% son hechas por hombres y que, finalmente, están relacionadas con una estafa de dinero.

En lo que respecta a México, según datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, se registraron 3.5 millones de reclamaciones por posibles fraudes en la primera mitad de 2022 y de éstos 59% correspondieron a fraude cibernético. Lo peor es que los adultos mayores son las principales víctimas de fraude financiero.

Terrengui consideró, al platicar con Excélsior, que una forma para proteger a las empresas y a usuarios finales de este tipo de riesgos es incrementar las medidas de verificación de identidad.

Esto último puede realizarse a través de más herramientas como la doble autenticación, que es enviar un correo o mensaje de texto para corroborar al usuario.

Brindamos un proceso de verificación que puede ser estándar, y un paquete multifunción. Hacemos esa verificación a niveles como biometría, análisis robusto de documentos, monitoreo de transacciones de criptomonedas, entre otros”.

La pregunta clave es: ¿Cómo evitar caer en un fraude bancario?